彼得·切雷 北美信托银行:区块链科技金融仍需完善资本、兼容性和监管三大环境支持

2021-03-08 00:00:07 阅读(69)

众所周知,区块科技作为一场重要的技术革命,已经正式进入金融。自去以来,北美信托银行已加入IBM,开始在区块链运营世界上第一个功能性私募股权平台。鉴于美国技术对金融业的影响及其发展趋势,美国记者最近独家采访了现任北美信托银行企业机构服务业务部门总裁彼得切勒赫(Peter Cherech)。作为业内资深士,彼得拥有超过25年的经验。他于2007年7月加入北美信托银行。

他说,区块链科技给金融业带来了明显的优化,但也面临着金融支持、区块链兼容性、安全、行业监管和立法等诸多问题。他认为,在未来10年,区块链技术融入金融业将成为发展趋势,亚洲场将成为最具潜力的地方。

金融业拥抱区块链技术革命

北美信托银行是一家拥有129年历史的世界知名托管银行,总部位于美国芝加哥。截至2018年9月,其托管资产近10.8万亿美元。北美信托银行自2005年在北京设立代表处,随后设立分行,至今已在中国派驻13年。

自去年以来,北美信托银行(North American Trust Bank)已加入IBM,开始在区块链运营全球首个功能性私募股权平台。关于建设该平台的原因,彼得告诉《中国证券报》(china securities journal)记者:“区块链解决方案客户带来的最大商业优势是加快了新兴高科技私募股权基金的上市间,缩短上市时间对客户来说是一个‘巨大优势’。”彼得解释说,“以前类似的项目需要大文件签署工作,但是使用区块链技术后,整个链条中的多个参与者可以同时获得相应的链端并共享数据,这样就可以同时进行各个部分的流程和数据更新,为客户省了大量的时间,也使得市场外等待的资金能够更快地投入。私募基金平均需要6个月的时间才能推出,基金生命周期内的用可高达基金总价值的10%,而区块链则可以不通过中介进行交易,时间和费用都大大减少。

与此同时,彼得表示,目前,“私募股权行业不需要高频交易来测试区块链的扩张能力,因为这个领域主要是一项涉及少数各方的大型投资。只有给出权限的链端才能共享交易数据和细节,并能限制其能覆盖的数据范围,所以在信息安全方面比旧的纸面交易更容易控制。”

理论上,区块链技术适用于任何行业,而对于金融行业,区块链可以直接连接交易双方,有效消除中间环节,加快数据共享,简化繁琐流程,提高安全性。所以对于未来的发展趋势,Peter说:“目前一些大型金融机构已经开始使用区块链技术,我相信未来10年,区块链技术成为金融业发展趋势的几率超过50%。如果能得到政府在资金、监管甚至法律方面的大力支持,机会会更大。”

该行业的技术革命仍然需要改善环境

作为一种全新的技术,市场已经体验到了它的优势。然而,彼得说,如果区块链技术要成为金融业的发展趋势,市场环境仍有一些方面需要改进。

首先是获得更多的资金支持。区块链的发展需要巨大的金融支持,这对于许多中小金融机构来说是一笔巨大的支出。彼得说,如果只靠金融机构的资金,相信很多机构都会望而却步。因此,区块链技术的推广离不开国家和政府资金的大力支持。

其次是区块链的兼容性,每个交易平台使用同一个区块链显然是不现实的,因此,不同的区块链,就像多个参与者使用不同的社交软件一样,如何让他们相互连接,让不同的区块链形成某种形式的兼容性,对话甚至共享一些数据,是技术发展普及需要解决的问题。同时,如何提高单区块链容量和高频交易的容忍度也是一个技术问题。

第三,彼得说,监管机构的干预,包括填补相关立法的空白,也应受到重视。就北美信托银行而言,由区块链推动的私募股权基金链中的节点不仅包括投资经理、普通合伙人、有限合伙人和基金经理,还包括审计师和监管机构。目前,北美信托银行推出的私募股权区块链由根西岛金融服务委员会监管,该委员会有权广泛查询相关交易数据和内容。但对于未来的金融业来说,如果涉及到更多的跨国交易,监管机构是否应该纳入对方其他国家的监管,如何纳入,是否有相关的法律约束,还有待考虑。

此外,彼得还指出,中国企业家的创新精神值得钦佩,中国市场对新技术的包容和支持程度非常高,技术巨头对新技术公司的支持也使市场高速分裂发展。他认为,亚洲市场将成为未来最具潜力的地方。

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